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为持续筑牢金融反诈防线，打造“标准化+有温度”的服务场景，招商银行贵阳瑞金北路支行严格落实大额资金交易风控管理要求，以高度的责任意识和敏锐的风险嗅觉，近日精准识别并成功拦截一起婚恋交友类电信诈骗，有效保障了客户资金安全。

事发当天14点36分，一位客户前往瑞金北路支行办理业务，计划转账10万元，同时申请将个人账户限额调整至20万元。谈及调额用途，该客户表示为结婚转账所需。在柜员核实交易背景的过程中，该客户含糊的表述、不合理的资金用途，引起了网点工作人员的高度警觉。该支行运营主管听闻对话细节后，立即上前进一步沟通核实。经耐心询问得知，该客户与正在交往的女友通过某一“闪婚”平台相识，双方仅认识数日，其女友便以办理结婚登记为由，要求客户转账10万元作为聘礼。

该支行运营主管立即启动警银联动应急预案，在对客户开展反诈劝导的同时，第一时间将异常交易情况上报反诈中心，并同步电话联系辖区派出所，请求民警到场协助劝阻。

14点53分，辖区民警火速抵达网点，全面核实业务背景与交往细节。结合反诈工作经验，民警明确判定该笔转账风险极高，属于典型婚恋诈骗，当场告知客户潜在危害，并明确劝阻其办理该笔业务。经过网点与警方协同努力，客户认清骗局真相，彻底打消了转账、取现的念头，成功避免了10万元资金损失。

鉴于该支行在反诈拦截工作中的突出表现，辖区反诈中心发来表扬信，对该支行工作人员高度负责的工作态度和扎实有效的反诈工作成果给予充分肯定。

此次成功拦截婚恋诈骗案件，是警银联动机制发挥实效的又一典型案例，充分体现了招商银行贵阳分行高效的应急处置水平，凸显了警银联动机制的重要价值。该行表示，将持续压实反诈工作责任，依托柜面服务阵地，深化警银协作联动，织密织牢金融安全防护网，以金融之力守护群众“钱袋子”，践行金融为民初心使命。

来源：招商银行贵阳分行

编辑 申凌

二审 廖秋

三审 石刚 周密

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